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金融科技重塑券商业务模式 行业加速智能化变革

发布时间:2019-10-17 08:28:57

随着金融科技在理财业务领域应用的不断深入,利用金融科技带动证券公司理财业务的转型发展,促进金融科技与业务的深度融合,加强金融科技的研究和应用,已成为大势所趋。

今年以来,证券公司加快金融科技平台建设,重塑业务线和业务模式,加快金融科技领域布局。与此同时,跨境金融科技合作为证券公司注入了创新和技术的力量,进一步加快了证券公司数字化和智能化转型的步伐。

首席经纪人增加投资

目前,资产管理机构先后在金融科技领域展开竞争,对人工智能、区块链、云计算、大数据等技术的投资不断增加。从2019年半年度报告来看,强调金融技术赋权、强化金融技术、优化理财业务已成为证券公司,特别是券商负责人的共识。

券商注重利用数字渠道构建金融科技平台。2019年上半年,广发证券将重点建设经纪业务快速交易系统,搭建ETC交易平台,完善基于区块链技术自主开发的abs可信云系统。国泰君安完善道琼斯和洪钧应用,布局低延迟交易系统和多层次快速交易系统,优化矩阵和洪钧知识分子,构建全互联企业数字平台。

在加强平台建设的同时,金融技术正在改善经纪业务的盈利模式。

2019年上半年,华泰证券将做出双向努力:在财富管理领域,将利用大数据技术洞察力不断改善客户体验,有效促进客户规模和活动的增长。在机构服务领域,“重点是增加人工智能和快速计算等核心领域的独立研发,创造智能交易、高速市场、定量投资和研究、集成投资管理和数字虚拟员工等领先的数字产品”。此外,启动了fof/mom投资研究一体化管理平台,借助金融科技加强资产管理能力。

“未来,金融技术的应用能力将决定证券公司潜在的核心竞争力,”东方一家中型证券公司的非银行分析师告诉《国际金融新闻》。目前,国内大型证券公司正充分利用金融科技为综合理财服务转型打造实力,实现数字化和智能化转型,创造差异化竞争优势是突破的必由之路。"

此外,经纪行业对技术投资的偏好正在上升。2018年,许多证券公司的业绩大幅下滑,但信息技术投资却逆势增长。中国证监会发布的2018年证券公司经营业绩排名显示,98家证券公司投资信息系统130.67亿元,同比增长17%。国泰君安证券名列榜首,投资7.04亿元人民币于信息系统。长江证券、中信证券等七家证券公司投资超过4亿元。

同时,信息技术投入的评价值已纳入2018年证券交易商年度统计和分类评价。平安证券投资5.34亿元,排名第一。国泰君安证券和长江证券均超过5.2亿元。

行业服务加速升级

随着证券业对外开放的不断扩大和金融技术的加速渗透,证券公司在从传统渠道服务向综合理财服务和综合金融服务的转型中面临严峻挑战。在市场竞争日益激烈的同时,也迫切要求证券业加快金融技术赋权,完善相关配套服务和设施。

经纪行业金融科技服务取得重大进展。来自《国际金融新闻》的记者了解到,最近,金融技术集团verasti与领先的全球原始设备制造商服务提供商tradingscreen达成了合作协议。双方将在上海自由贸易区建立合资企业,以加速中国金融机构贸易网络服务的全球化。

同时,国家对金融业的高质量发展提出了更高的要求和更全面的计划。在最近发布的《金融技术发展规划(2019-2021)》(以下简称《规划》)中,央行确定了六项重点任务:加强金融技术的战略部署,加强金融技术的合理应用,使金融服务提高质量和效率,增强金融风险防范能力,加强金融科技监管,巩固金融科技的基础支撑。

对此,verasti创始人邝钟瑞告诉《国际金融新闻》记者,该计划进一步指出了科技带动金融业发展的方向。加快大数据、云计算、人工智能、区块链等新兴技术在金融领域的应用,为金融科技创新发展提供沃土。证券业正面临技术变革的机遇。在智能风险控制、风险定价、智能投资和研究方面具有竞争优势的公司有望领先。

人工智能技术是金融技术的前沿。今年8月,中国证监会发布了《中国证监会监管技术总体建设规划》。其目标之一是探索使用人工智能技术,包括机器学习、数据挖掘和其他手段,为监管提供智能应用和服务,并优化各种监管模式,如审计前、过程中监控和审计后处罚。

“经纪业务日益多样化和精细化,应用场景丰富。金融科技,尤其是人工智能平台的建设价值预计将得到凸显,即提供全方位的人工智能算法,如企业级智能数字分析、定量决策和风险分析、企业运营管理和运营研究,涵盖金融机构从资产管理、人力、风控合规到运营的全方位。”邝钟瑞告诉记者。

安森证券首席非银行分析师赵湘槐认为,最先将技术应用于情景、客户分流、风险定价等领域的公司有望获得竞争优势。未来,中国金融科技将呈现几大发展趋势:b2c转型B2B2C。在高端市场饱和后,技术支持的低端和服务高端将成为主流商业模式。在5g时代,一切都是相互关联的。云计算、大数据、人工智能等。将深入发展以重组金融产品和服务。

证券公司的分销速度加快。

监管允许外国投资者持有合资证券公司,并逐步放开其业务范围。国内证券公司正面临日益激烈的竞争。与外资银行相比,国内证券公司的整体技术水平仍有一定差距。

事实上,“鲶鱼效应”和外资带来的学习效应也值得关注。邝钟瑞认为,随着中国金融业的逐步开放,外资金融机构正在加速进入国内市场,迫切需要成熟的交易管理系统来实现高效交易,而中国金融机构也需要能够与世界接轨的成熟交易管理系统来有效管理资产。

对于国内证券公司来说,认知重塑是缩小与国外金融技术差距的关键。光大易创首席执行官兼光大证券互联网财务部总经理张怀强表示:“金融技术不仅仅是在互联网上做金融,而是基于移动互联网、云计算、人工智能和大数据等技术重组传统证券公司。这是大势所趋,证券公司发展金融技术的意义就在于此。”

值得注意的是,国内证券公司在金融科技领域的步伐正在加快。

投资银行部门推动智能化变革。近日,招商证券历时一年多打造的“智能大投资银行”项目取得初步成效。自一年前启动以来,不仅以“全过程、渗透”的方式管理项目的质量控制,还实现了关联方验证、申请材料审核等复杂手工处理的自动化,大大提高了投资银行家的工作效率。

(编辑:赵金波)

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